One Coin Lừa Đảo Không ?: tháng 1 2016

Chủ Nhật, 10 tháng 1, 2016

"Tuyệt chiêu" lôi kéo khách hàng của nhân viên tư vấn Onecoin

“Đây là đồng tiền điện tử số một thế giới được tạo ra bởi những nhà toán học hàng đầu, đang khuyến mãi có thể kiếm được gấp 10 lần chỉ trong thời gian ngắn. Đầu tư vào đồng Onecoin tại thời điểm này là hoàn toàn đúng đắn” - L. mời chào.

Khuyến mãi “khủng”

Tuyệt chiêu lôi kéo khách hàng của nhân viên tư vấn Onecoin

Các nhân viên tư vấn luôn giới thiệu với khách số tiền khủng mà mình đang nắm giữ trong Onecoin để tạo niềm tin

Dù mới xuất hiện tại Việt Nam nhưng Onecoin đã trở thành một kênh đầu tư được giới tài chính quan tâm. Theo khảo sát của phóng viên Dân trí, riêng tại TP. HCM đã có trên 20 chi nhánh đang hoạt động “chui” với gần 400 nhân viên tư vấn sẵn sàng có mặt mọi nơi, mọi lúc khi khách hàng yêu cầu tư vấn. Một tuyệt chiêu để Onecoin có thể mở rộng thị trường nhanh chóng là thường xuyên khuyến mãi 50% số tiền người chơi tham gia.

Sau khi đăng nhập vào một trang chuyên giới thiệu về đồng Onecoin, chúng tôi liên hệ theo số điện thoại của các Admin để lại trên diễn đàn. Khi ngỏ ý muốn tham gia Onecoin, nhân viên tư vấn liền hẹn gặp để có thể trao đổi nhiều hơn. Chỉ cần khách hàng báo điểm hẹn, chưa đầy 1 giờ sau, đội ngũ nhân viên tư vấn chuyên nghiệp đã có mặt.

Để tạo lòng tin cho khách hàng, các nhân viên tư vấn luôn dùng những lời “có cánh” để giới thiệu về đồng Onecoin như: “Đây là đồng tiền điện tử số một thế giới. Đồng tiền này được tạo ra bởi những nhà toán học hàng đầu thế giới. Trong tương lai đồng Onecoin sẽ là đồng tiền điện tử được thanh toán thịnh hành nhất. Để có thể “đào” ra được một đồng Onecoin phải mất một thời gian rất dài và chỉ có những đầu óc vĩ đại mới có thể tìm kiếm ra được".

Hay như: "Việc đầu tư vào đồng Onecoin tại thời điểm này là hoàn toàn đúng đắn. Nếu chỉ một thời gian ngắn, sẽ rất nhiều người đầu tư vào đồng Onecoin và việc đầu tư vào nó sẽ càng khó khăn hơn. So với Bitcoin thì Onecoin ít rủi ro hơn vì nó đã được những công ty lập trình toán học hàng đầu thế giới quản lý.

Với số lượng 21 tỉ đồng Onecoin như hiện nay thì đến năm 2040 mới có thể tiêu thụ hết và sáng tạo ra những đồng Onecoin mới. Tại các quốc gia như Mỹ, Anh, Pháp… hình thức này đã phát triển và nhiều tỉ phú đã thành công nhờ đầu tư vào hình thức này...".

Slogan của Onecoi tạo ra để thu hút khách

Slogan của Onecoin tạo ra để thu hút khách

Sau một hồi giới thiệu về những tính năng vượt bậc của Onecoin, nhân viên tư vấn tên L. cũng giới thiệu đang có chương trình khuyến mãi “khủng” lên đến 50%. Hình thức khuyến mãi này chỉ áp dụng cho ngày 17,18/6. “Nếu anh tham gia ngay hôm nay anh sẽ được khuyến mãi 50% số tiền anh đóng vào. Đồng thời, thời gian đổi anh có thể đổi sang Onecoin ngay lập tức. Bình thường từ khi đóng tiền vào đến lúc anh được đổi sang Onecoin phải mất từ 2-3 tháng. Anh suy nghĩ và đừng bỏ lỡ cơ hội này vì cả năm có khi cũng chỉ có 1,2 ngày khuyến mãi mà thôi”, nhân viên L. tiếp thị.

Tuy vậy, ngày 20/6, chúng tôi tiếp xúc với nhân viên tư vấn tên H., nhân viên này cũng cho biết, đang có chương trình khuyến mãi và chỉ áp dụng cho ngày 20/6. Có thể thấy, đây là một chiêu thức nhằm kích thích lòng tham của khách hàng của Onecoin để tham gia ngay lập tức.

Hai nhân viên tư vấn tiếp đang phổ biến về phương thức làm giàu cực nhanh bằng cách đầu tư vào Onecoin

Cùng với chiêu khuyến mãi “khủng”, các nhân viên Onecoin còn đưa ra một viễn cảnh đầu tư hấp dẫn để lôi kéo khách: “Tháng 1 rồi em được một người bạn giới thiệu nên đã tham gia Onecoin, chi phí 1.000 Euro, em đầu tư thêm 5.000 Euro, đến nay số tiền trong tài khoản của em đã lên đến 69.000 Euro. Nhiều người nói em rút tiền ra để tránh tình trạng “bùng” của tập đoàn nhưng em kiên quyết đầu tư tiếp vì em thấy đây là kênh đầu tư hái ra tiền. Nếu cứ tiếp tục đầu tư tới cuối năm nay em có thể lên tới 200.000 Euro. Sếp của em cũng mới đầu tư mà đã lời hơn 1 triệu Euro rồi”, nhân viên H. hồ hởi khoe.

Tự bỏ tiền đăng ký tài khoản cho khách!

Biểu đồ phát triển vượt bậc của Onecoin trong thời gian tới

Để cho khách thêm phần tin tưởng, các nhân viên tư vấn đều sẵn sàng bỏ tiền ra để mở khoản cho khách ngay tại địa điểm tư vấn, chi phí mở tài khoản là 30 Euro. “Nếu anh còn lưỡng lự chưa muốn tham gia, em sẽ bỏ tiền ra mở khoản cho anh ngay tại đây, nếu anh muốn đầu tư tiếp anh có thể liên hệ với em để em tư vấn thêm. Anh có thể chọn hình thức nộp tiền trực tiếp vào tài khoản của tập đoàn Onecoin thế giới hoặc có thể nộp cho em, hoặc lên công ty nộp cho giám đốc.

Tuy vậy, giám đốc thường xuyên đi vắng, chỗ anh em anh cứ tin tưởng em. Vừa rồi, có một chị ở Bình Dương thấy em làm ăn có lãi nhanh đã cầm tiền mặt đúng 1 triệu Euro đưa thẳng cho em để em đầu tư dùm. Đây là kênh đầu tư có lời lắm, anh yên tâm”, P. nhân viên một công ty tư vấn có trụ sở tại quận Phú Nhuận cho biết.

Anh V., người có nhiều năm trong lĩnh vực kinh doanh online cho biết: “Hiện nay có rất nhiều các trang web dựa hơi của Onecoin để phát triển và chiêu dụ khách hàng. Thực chất đây chỉ là một trò luân chuyển tiền của các nhà cái. Nếu khách đóng tiền trực tiếp cho tập đoàn, khi tập đoàn xảy ra sự cố sẽ rất khó đòi lại. Nếu đóng tiền cho các công ty cũng dễ bị “bùng” vì các công ty trên thay đổi địa điểm hoạt động liên tục.

Ở Việt Nam thời gian này tốt nhất chưa nên đầu tư vào Onecoin vì chưa được cấp phép. Nếu khách đầu tư ồ ạt sẽ xảy ra tình trạng “vỡ trận” như kiểu đầu tư vàng tài khoản. Nếu công ty bị bắt thì toàn bộ tài sản của khách hàng sẽ “bốc hơi” mất, vì chưa có chế tài xử lý nên sẽ không bao giờ đòi lại được số tiền đã đầu tư”.

Onecoin luôn đưa ra hình thức trả thưởng cao vượt bậc để mời chào khách hàng

Những điểm giống và khác nhau giữa bitcoin và onecoin

Bitcoin là sản phẩm của một lập trình viên hoặc một nhóm lập trình không rõ danh tính từ năm 2008. Nó hoạt động dựa vào thuật toán mã cao cấp dưới dạng mã nguồn mở. Mỗi người tham gia Bitcoin sẽ có một mã riêng để quản lý các đồng Bitcoin của mình. Người tham gia không cần định danh, chính vì thế Bitcoin không nằm dưới sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ hay ngân hàng trung ương nào.

Onecoin cũng giống vậy, nhưng khác ở chỗ họ công bố rõ danh tính của người thành lập (TS Jura Ignatova - người Bulgaria), đồng thời họ đăng ký hoạt động chính thức dưới dạng công ty đào tạo kiến thức tài chính chứ không phải hoạt động kinh doanh tiền “ảo”.

Họ cũng công bố trên mạng: “Trụ sở chính ở châu Âu: Đức, Bulgaria và Hong Kong, hoạt động trên toàn thế giới. Công ty tập trung vào các thị trường chính như Đông Nam Á, châu Âu, Ấn Độ và châu Phi, Trung Quốc.... Công ty mở văn phòng khu vực mới trong tương lai trên thế giới”. Đây cũng là một hình thức “đổi mới” những nhược điểm của Bitcoin.

Ảo tưởng thu tiền tỷ từ đầu tư tiền ảo Onecoin

Thu tiền tỷ từ đầu tư Onecoin chỉ là ảo tưởng bởi đồng tiền ảo này đang là miếng mồi ngon cho những kẻ lừa đảo.
Đầu tư tiền ảo đang là miếng mồi ngon cho những kẻ lừa đảo, tiềm ẩn nhiều rủi ro. Về vấn đề này, phóng viên VOV đã phỏng vấn ông Nguyễn Hòa Bình, Trưởng Ban truyền thông Hiệp hội Thương mại điện tử Việt Nam.

Ông Bình cho biết, sau những cảnh báo về rủi ro khi đầu tư vào đồng tiền ảo bitcoin, thì mới đây, thế giới lại xuất hiện đồng tiền “ảo” mang tên onecoin. Gọi là đồng tiền ảo, vì đây chỉ là sản phẩm của công nghệ số, không có thật. Theo quảng cáo, loại hình kinh doanh này cho “siêu lợi nhuận” gấp 10 - 100 lần vốn bỏ ra ban đầu chỉ trong vài tháng, vì vậy, chỉ sau 8 tháng có mặt tại Việt Nam, hiện đã có tới 17.000 người tham gia.

PV: Thưa ông, đầu tư vào Onecoin sẽ gặp rủi ro như thế nào?

Ông Nguyễn Hòa Bình: Thứ nhất, đầu tư tiền thật mua một đơn vị hàng hoá như bitcoin hay onecoin thì hết sức rủi ro. Đây là một loại đơn vị tiền tệ không có nguồn gốc xuất xứ rõ ràng, không được công nhận. Chứng khoán là những đơn vị tạo ra giá trị thật sự, vậy mà vẫn có thời điểm là bong bóng thì bitcoin hay onecoin còn tạo bong bóng gấp nhiều lần.

Bản chất là giá trị thực sự của nó không thể quy ra thành vật chất, không được luật pháp công nhận. Vậy mà nhiều người không hiểu biết, bị những kẻ đầu cơ, lôi kéo lao vào như con thiêu thân thực sự đáng lo ngại. Đặc biệt, trong thời buổi kinh tế suy thoái, đầu tư vào onecoin có thể sẽ mất trắng. Bỏ hình bắt bóng. Nếu đem tiền từ tài sản có giá trị thật, để đầu tư vào onecoin, bitcoin hay sàn vàng ảo, thì chúng ta có thể mất trắng.

PV: Nếu so sánh với việc đầu tư vào bitcoin, mức độ nguy hiểm khi đầu tư vào onecoin sẽ như thế nào, thưa ông?

Ông Nguyễn Hòa Bình: Tôi cho rằng, onecoin có nhiều dấu hiệu nguy hiểm hơn cả bitcoin. Bản chất của onecoin và bitcoin cũng gần giống nhau, nên không được Ngân hàng Nhà nước coi là tài sản hợp pháp, và pháp luật sẽ không công nhận và bảo hộ trong trường hợp có tranh chấp.

Ngoài ra, đồng tiền ảo onecoin còn có những dấu hiệu cho thấy nó mờ ám, rủi ro hơn rất nhiều. Trong đó, thấy xuất hiện của mạng lưới bán hàng đa cấp. Tôi không rõ đây là chủ trương của những người sáng tạo ra đồng tiền onecoin hay là những cá nhân muốn đưa onecoin vào Việt Nam. Chúng ta cũng đã có bài học của những sàn vàng ảo, đầu tư 1 lãi gấp 2 gấp 3… Sau khi bị phát hiện thì rất nhiều nhà đầu tư đã bị mất trắng.

PV: Đối với những nhà đầu tư đang “mờ mắt” vì lợi nhuận của onecoin có thể lên tới 25% /tháng, theo ông có nên tin tưởng và tiếp tục đầu tư vào onecoin hay không?

Ông Nguyễn Hòa Bình: Chúng tôi không tin tưởng vào tương lai của những loại đồng tiền kỹ thuật số này. Bởi vì, thực tế rõ ràng cho thấy rất nhiều chính phủ trên thế giới, trong đó đặc biệt là các cơ quan quản lý nhà nước Việt Nam cũng không công nhận nguồn gốc xuất xứ của tiền điện tử này.

Sự phát triển của bitcoin trong 5 năm qua cho thấy có lúc lên cơn sốt và có nhiều người đổ tiền vào. Nhưng khi hiện nay, đồng đô la Mỹ xuống giá rất thấp so với cách đây 3 năm thì có rất nhiều người đã mất tiền vào việc mua giá trị ảo.

PV: Số lượng người tham gia đầu tư vào onecoin ở Việt Nam đang ngày một tăng. Hiệp hội Thương mại điện tử Việt Nam đã có những cảnh báo như thế nào?

Ông Nguyễn Hòa Bình: Trong các vụ kinh doanh bằng “Thương mại điện tử” vừa qua, Hiệp hội Thương mại điện tử Việt Nam luôn có thông tin cảnh báo, khuyến cáo.

Ngoài ra, chúng tôi có những thông tin, phối hợp với cơ quan quản lý Nhà nước, để cùng nắm bắt và tham mưu cho cơ quan quản lý Nhà nước trong việc nhìn nhận và xử lý vấn đề. Chúng tôi tuyên truyền để nhà đầu tư tỉnh táo, cảnh giác. Chúng tôi mong sớm có biện pháp ngăn chặn tránh để xảy ra những hậu quả đau xót như những sự việc đã xảy ra trong quá khứ./.

PV: Xin cảm ơn ông!

OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo

Trong thời gian vừa qua, hình thức lừa đảo bằng mô hình kinh doanh đa cấp đã gây ra rất nhiều bất ổn tại Việt Nam và làm cho nhiều gia đình lâm vào cảnh nợ nần chồng chất. Mô hình kinh doanh đa cấp có rất nhiều biến thể, chúng có thể sử dụng bất kỳ dạng hàng hoá nào để lừa gạt những người thiếu hiểu biết và ham làm giàu, kể cả tiền mã hoá. Gần đây, tại Việt Nam, những scamcoin này đã xuất hiện với những tên gọi như OneCoin, Gem Coin, ilcoin,… nhưng đều có đặc điểm chung là: Bắt người chơi nộp một số tiền rất lớn để “đặt” nhận coin, hứa hẹn giá trị tăng cực kỳ nhanh, và mã nguồn của các loại tiền này không được mở để mọi người xem xét như Bitcoin. Ngoài ra, chúng được quản lý tập trung thay vì trải rộng như Bitcoin và lợi dụng việc Bitcoin được tăng giá từ năm 2009 tới 2013 để lừa người dân đổ tiền “đầu tư” vào những scamcoin này. Gemcoin thì đã bị chính phủ Mỹ triệt hạ từ tháng 10/2015. OneCoin và ilcoin sẽ tiếp bước như Gemcoin sớm.

Hiện tại, luật pháp Việt Nam chưa có quy định và luật bảo vệ người tiêu dùng về tiền mã hoá, vì vậy khi người dùng bị lừa đảo, nguy cơ bị mất trắng là rất cao. Bitcoin Vietnam mong muốn đưa ra những thông tin chính xác nhất để cảnh báo cho người dùng, và cũng để bảo vệ Bitcoin, tránh việc người dân và chính quyền có những hiểu sai về tiền mã hoá.

Bitcoin Vietnam xin được đăng lại bài báo của CoinTelegraph vạch trần bộ mặt thật của OneCoin trong bài viết “OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo: Vạch trần bộ mặt thật của công ty lừa đảo đa cấp toàn cầu”.

—

OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo: Vạch trần bộ mặt thật của công ty lừa đảo đa cấp toàn cầu

OneCoin, một dự án kinh doanh tiền mã hóa tại Bulgaria, bị nghi ngờ là một mô hình lừa đảo đa cấp khi không có bất kỳ bằng chứng nào cho những tuyên bố của họ.

Ngoài những nhận xét tiêu cực từ những nơi khác, bằng chứng mà CoinTelegraph có được cho thấy rằng OneCoin.eu và One World Foundation đều là những công ty kinh doanh lừa đảo.

Số lượng bằng chứng đưa ra chứng minh OneCoin là một mô hình kinh doanh lừa đảo đa cấp là rất nhiều. Giám đốc của OneCoin đã từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo khác, tài nguyên của OneCoin không chứa những bằng chứng xác minh cho bất kỳ tuyên bố nào của họ, và các tài liệu được tải lên để hỗ trợ các tuyên bố kinh doanh thường mâu thuẫn với chính những tuyên bố mà họ đưa ra.

Ngoài ra, chất lượng nội dung website của họ – bao gồm chuẩn mực tiếng Anh và cách bố trí trang web – hết sức nghèo nàn và sơ sài đối với một công ty kinh doanh quốc tế được điều hành bởi người bản xứ.

OneCoin - Một đồng tiền, nhiều lừa đảo

Một chương sử xấu

Tiến sĩ. Ruja Ignatova: Người sáng lập OneCoin đồng thời là chủ sở hữu và giám đốc điều hành OneCoin là chủ thể của một loạt các tuyên bố dường như được tạo ra để chứng minh cho những kinh nghiệm và sự nhạy bén trong kinh doanh. Thông tin được tải lên OneCoin.eu nói rằng bà ta đã nhận bằng từ Đại học Oxford và Konstanz, và là cựu CEO của công ty đầu tư tư nhân CSIF của Bulgaria.

Nếu bản lý lịch có sẵn tại OneCoin.eu được coi là thông tin chính thức, thì điều đáng lưu ý ở đây là những tuyên bố đó đều không được ghi lại trong các tài liệu khác. Sự tham gia của Ignatova trong một khóa học đàm phán Harvard chỉ được đề cập trên trang web của One World Foundation mặc dù nó xuất hiện trong bản lý lịch của bà Ignatova.

Trang web riêng của Ignatova khẳng đinh rằng bà tốt nghiệp đại học Oxford ngành Luật Sư tại châu Âu và Luật Học So Sánh năm 2004. Các trang web đó là các blog tại WordPress, Blogspot và Weebly, trong đó 2 blog cuối bằng tiếng Đức nói rằng năm 2004 Ignatova bắt đầu đi làm sau khi tốt nghiệp từ đại học Oxford. Bản scan chứng chỉ trên OneCoin.eu lại tuyên bố rằng bà hoàn thành chương trình năm 2009; và không có bất cứ tài liệu xác minh nào cho năm 2004.

Công ty CSIF đã được liên lạc để xác nhận về công việc trước đây của Ignatova nhưng đến thời điểm bài viết, CoinTelegraph vẫn chưa nhận được trả lời.

Ruja Ignatova: Người sáng lập OneCoin

Cũng làm việc cho OneCoin, cả Sebastian Greenwood và Nigel Allan đều đã từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo trong quá khứ.

Greenwood đã từng làm việc với Unaico – một công ty đa cấp đã giải thể từng bị cảnh báo từ Ủy ban Giao dịch chứng khoán Pakistan. Các cảnh bảo nói về việc “kinh doanh đa cấp bất hợp pháp” và khuyên người dân “tránh đầu tư hay tham gia vào những mưu đồ kinh doanh sinh lợi nhuận của công ty.”

Trong khi đó, Allan, cựu chủ tịch của OneCoin, trước đây đã từng dính líu đến mô hình kinh doanh đa cấp tương tự OneCoin, đó là Crypto888 và Brilliant Carbon. Nội dung bài post từ tháng 1 năm 2015 cho thấy rằng Ignatova và Allan đã có mối quan hệ bất hòa, Ignatova mô tả Allan như kẻ “phản bội lòng tin” và ông được ví như kẻ “phản bội”.

Sự lừa gạt thiếu chuyên nghiệp

Dù có nhiều kinh nghiệm trong việc tạo ra các công cụ để người tiêu dùng đầu tư tiền, tuy nhiên những tuyên bố của OneCoin dễ dàng được chứng minh là bịa đặt, hư cấu.

Phong cách của OneCoin là dùng sự xuất hiện uy tín, công khai để tạo nên một hình ảnh có tầm quan trọng và hợp pháp. ‘OneAwards’ là lễ khen thưởng, vinh danh các doanh nhân thành công mà được mời đến tham dự sự kiện trao giải thưởng. Những sự kiện này cũng làm tăng gấp đôi số lượng người gây quỹ cho những “dự án” của One World Foundation.

OneAwards khuyến khích những câu chuyện thành công. Chúng tôi trao tặng các phần thưởng như: kim cương đen, kim cương đôi. Những món đồ xa xỉ như đồng hồ Rolex, tiền thưởng và những chuyến du lịch xa hoa là một phần của những giải thưởng đặc biệt. Những thành tích của bạn sẽ truyền cảm hứng cho các thành viên khác và giúp họ nhận ra được những cơ hội to lớn mà tổ chức One đem lại.

Trích từ OneCoin.eu

Đó là sự kiện diễn ra gần đây nhất tại Dubai thúc giục James Dollahan đưa ra cố vấn riêng của ông về những âm mưu của OneCoin. Dollahan, người làm việc cho công ty tư vấn Philippine trong Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu, đã xác nhận với CoinTelegraph qua email rằng một nhóm các cộng sự tham dự sự kiện tại Dubai, đã đi cùng “khoảng 3.000″ người khác. Ông giải thích rằng:

Họ đã gặp gỡ với các chủ sở hữu và người quản lý của Onecoin, cách cư xử và những điều được nói tới đều đúng như những gì tôi cảnh báo từ trước với họ. Không có gì có thể được xác minh ngoại trừ trên trang web riêng của họ […]. Những câu hỏi về kỹ thuật đều không được trả lời chi tiết và vô lý với những người thực sự hiểu đồng tiền mã hóa.

Theo lời kể của James Dollahan

James Dollahan

Theo OneCoin.eu, 650.000 đồng OneCoin cùng “50.000 tiền mặt” chưa được xác minh rõ đã được quyên góp cho One World Foundation trong suốt sự kiện.

Mối quan tâm của Dollahan đã được khơi gợi lên bởi một chiêu trò kinh doanh quảng cáo đề cao Ignatova. Một cuộc phỏng vấn đã được đăng tải trên trang nhất của Forbes Bulgari vào tháng 5 năm 2015, và sau đó OneCoin đã công bố công khai trên trang web của mình và lưu hành dưới dạng văn bản tại sự kiện ở Dubai.

Mặc dù OneCoin đề cập đến nó như một “bài phỏng vấn”, tuy nhiên, khi xem xét kỹ hơn, chúng tôi nhận thấy rõ ràng tài liệu trên là một chiêu quảng cáo được trả tiền. Trang bìa đăng tải trên OneCoin.eu không giống với những thông tin từ trang web của Forbes. Dollahan đã trao đổi email với mục đích xác nhận về việc trả tiền cho các chiến dịch quảng cáo từ Forbes về sự việc mà vẫn đang được xác minh tại thời điểm viết bài.

Sự giúp đỡ bịa đặt

One World Foundation đã công khai tuyên bố sứ mệnh quan trọng của OneCoin rằng họ sẽ giúp đỡ trẻ em có hoàn cảnh khó khăn thông qua những quyên góp từ hoạt động của OneCoin và các sự kiện đặc biệt.

Trang web của One World Foundation nói rằng quỹ đang “hỗ trợ” rất nhiều tổ chức qua chương trình máy tính cho mọi trẻ em, nhưng lại không đưa ra được thông tin chính xác về việc đó. Thông tin trên trang chủ khẳng định rằng tại thời điểm của bài viết có 73 trẻ em đã được “giúp đỡ”, ngoài ra không có thêm thông tin xác minh gì khác được đưa ra.

One World Foundation cũng tuyên bố rằng sứ mệnh của họ là “trao quyền cho trẻ em và thanh thiếu niên để tìm hiểu về nền kinh tế ngày nay. Giúp họ trở thành những người trưởng thành có trách nhiệm, hiểu về tiền bạc và có thể xây dựng một cuộc sống thịnh vượng”. Việc đạt được các mục tiêu trên đến đâu nhờ vào những sự hỗ trợ là chưa rõ ràng.

Khi đó, Aurum Coin, một đối tác của OneCoin, đã không có hành động đáng kể nào từ tháng 11 năm 2014, với cuộc tranh luận trên BitcoinTalk làm nổi bật sự thiếu sót trong việc xác minh những tuyên bố cùng vô số những báo cáo lừa đảo.

Những chi tiết nhỏ khác

OneCoin tuyên bố rằng công ty được đăng ký tại Gibraltar và Bulgaria – nơi được coi là quê hương của bà Ignatova. Tuy nhiên, bất chấp cơ sở này, có một điều đáng lưu ý là công dân Mỹ nằm trong nhóm những nước bị “giới hạn” theo thông tin trên website:

Đơn xin làm đối tác marketing có thể không được chấp nhận từ những người dân trong các vùng lãnh thổ trên, hoặc các hình thức thanh toán có thể bị hạn chế.

Trong bài đánh giá OneCoin, BehindMLM.com cho rằng điều này là bởi vì “OneCoin sẽ dễ dàng vi phạm điều luật của Ủy ban giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ về việc chào bán chứng khoán chưa đăng ký.”

Tuy nhiên, điều làm cho OneCoin bị coi hoàn toàn là hư cấu, bịa đặt là một thực tế đơn giản: Không thể tìm thấy bất cứ thông tin nào về OneCoin trên CoinMarketCap. Không có bất cứ thông tin về thông số kỹ thuật của OneCoin có thể dễ dàng được tìm thấy và xác minh.

CoinTelegraph khuyên các độc giả rằng không thực hiện các giao dịch với OneCoin và các cộng sự của họ. Tương tự như vậy, độc giả nên tránh xa với bất kỳ dự án khác nào liên quan đến các nhân vật được đề cập trong bài viết này bằng mọi giá.

Tại sao cơn lốc tiền ảo Onecoin ở VN bị nghi lừa đảo?

Tốc độ bành trướng của đồng tiền ảo Onecoin tại Việt Nam lan mạnh, có dấu hiệu kinh doanh đa cấp và không được pháp luật chấp nhận.

Sau khi hàng loạt sàn vàng ảo bị đánh sập, nhiều nhà đầu tư bắt đầu bị cuốn vào cơn lốc tiền ảo Onecoin. Theo như quảng cáo, loại hình kinh doanh này sẽ cho lợi nhuận gấp 10 – 100 lần vốn bỏ ra chỉ trong nháy mắt.

Theo thông tin trên báo chí, tại TP HCM mỗi ngày có hàng ngàn người tham gia hình thức Onecoin, chủ yếu chuyển từ hình thức kinh doanh vàng ảo qua. Cuối tuần qua, tại một khách sạn sang trọng trên đường Pasteur (Q.1, TP HCM), hơn 150 nhà đầu tư đã tham gia và tìm hiểu để tham gia vào tiền ảo Onecoin. Đa số họ có tuổi từ trên 40, không ít người đã ở tuổi 60 - 70.

Tuy nhiên, theo nhận định của nhiều chuyên gia kinh tế, đồng tiền này chứa đựng nhiều rủi ro và nguy cơ mất trắng rất cao một khi sàn kinh doanh này bị đánh sập. Đây không phải phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, nhà đầu tư tham gia Onecoin không được pháp luật bảo vệ.

Tính đến thời điểm này, Onecoin đã xuất hiện tại Việt Nam khoảng 8 tháng. Trên các diễn đàn, các mạng xã hội… rất nhiều người mời hấp dẫn tham gia mạng lưới Onecoin như: Đầu tư 5.000 euro, tức gần 150 triệu đồng bây giờ (tháng 4/2015), tháng 1/2016 bạn sẽ được 1-2 tỷ đồng, tháng 1/2017 bạn được 3-4 tỷ đồng, tháng 1/2018 bạn sẽ được 10-15 tỷ đồng.

Đầu tiên, nhà đầu tư nộp lệ phí tham gia một khóa học tài chính và được tặng token, lượng token thu về tùy từng gói đầu tư mà người chơi tham gia để “đào” onecoin. Giá Onecoin sẽ tăng từ mức dưới 1 euro/coin hiện nay lên 50-100 USD/coin trong vài ba năm tới, nên chả mấy chốc, nhà đầu tư sẽ lãi "khủng" khi đầu tư.

Nếu nhà đầu tư mở được nhiều "chân rết", lôi kéo thêm nhà đầu tư khác tham gia sàn onecoin sẽ được chế độ thưởng hậu hĩnh. Một hình thức tương tự đa cấp. Nếu phát triển thêm một người, ngay lập tức người chơi sẽ nhận được hoa hồng tuyển dụng trực tiếp là 10%. Ngoài ra, còn tặng vé du lịch, đồng tiền vàng, được nhân đôi số token…

Nhiều người ảo tưởng vào hình thức kiếm tiền “siêu lợi nhuận”, khiến cho cơn lốc tiền ảo Onecoin càng thêm mạnh mẽ.

Những lời mời chào không thể "hấp dẫn" hơn trên các trang web quảng cáo sàn Onecoin tại Việt Nam. Ảnh chụp quảng cáo của một sàn Onecoin Việt Nam.

Đồng onecoin xuất hiện đầu tiên tại Châu Âu vào tháng 1/2015, do Tiến sĩ, người Bulgaria Ruja Ignotava sáng lập. Sở dĩ, tại Việt Nam, Onecoin bị nghi ngờ hoạt động theo mô hình lừa đảo đa cấp vì không có bất kỳ bằng chứng nào hỗ trợ cho những quảng cáo của họ về việc những đồng Onecoine sẽ tăng giá mạnh trong những năm tới.

Hình thức kinh doanh tiền ảo nhưng mô hình lại giống kinh doanh đa cấp, giá trị ban đầu của đồng tiền ảo bị đẩy lên cao khi càng có nhiều người tham gia, song giá trị này là ảo, không có thật.

Cơn lốc tiền ảo Onecoin ở Việt Nam

Chỉ sau 8 tháng xuất hiện, tốc độ phát triển số lượng thành viên tham gia đầu tư vào đồng tiền ảo mang tên Onecoin tại VN tăng rất mạnh. Cần nói rõ đây là hoạt động bị nghi ngờ lừa đảo, không được pháp luật công nhận và đầy rủi ro.

Cuối tuần qua, trong một căn phòng lớn tại một khách sạn sang trọng trên đường Pasteur (Q.1, TP.HCM), hơn 150 nhà đầu tư (NĐT) đã tham gia và đang tìm hiểu để tham gia vào tiền ảo Onecoin. Đa số họ có tuổi từ trên 40, không ít người đã ở tuổi 60 - 70.

Bỏ việc để theo Onecoin

Một trong ba diễn giả giới thiệu tên Simon (người Việt) dẫn đề bài tham luận bằng câu chuyện về chính bản thân:

Onecoin bị nghi ngờ hoạt động theo mô hình lừa đảo đa cấp vì không có bất kỳ bằng chứng nào hỗ trợ cho những tuyên bố quảng cáo của họ

CoinTelegraph tháng 5.2015

“Năm ngoái, tôi có nghe bạn bè nói về tiền ảo Onecoin nhưng thấy đây là đồng tiền ảo nên cũng không quan tâm lắm. Đến khi qua Mỹ chơi và có dịp thăm một người bạn, tôi sửng sốt vì bạn tôi mua một căn nhà với giá 1,5 triệu USD từ việc tham gia đầu tư vào Bitcoin. Còn Onecoin đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng rất lớn nên khi về VN, tôi nộp đơn xin nghỉ không lương chân trợ lý tổng giám đốc công ty kinh doanh bất động sản ở Bình Dương để tham gia vào đầu tư Onecoin”. Không nói cụ thể con số nhưng Simon cho rằng, tiền lời từ việc đầu tư Onecoin đã giúp ông nuôi 2 con đi du học nước ngoài và nhiều chuyến du lịch của gia đình trong thời gian qua. Vì vậy, ông sẽ chính thức nộp đơn thôi việc để tập trung hẳn vào Onecoin.

Mới xuất hiện tại VN từ đầu năm tới nay nhưng theo Simon, số lượng phát triển thành viên tham gia Onecoin của VN “đứng thứ 2 trên bản đồ Onecoin”, với hơn 17.000 thành viên. Giải thích về sự tăng trưởng chóng mặt này, Simon cho rằng khi đồng Bitcoin xuất hiện ở VN, số người tham gia không nhiều bởi sợ đây là đồng tiền ảo. Nhưng sau khi Bitcoin mang lại khoản lợi nhuận lớn cho nhiều người, các NĐT không còn dè dặt với Onecoin khi đồng tiền ảo này xuất hiện ở VN. Onecoin hiện nay đã có mặt tại 186 nước với số lượng thành viên tham gia là 533.000 người.

Lợi nhuận 25%/tháng ?

Trên một diễn đàn về Onecoin, một nhóm đầu tư tại TP.HCM cho biết họ đã kiếm được khoản lợi nhuận lên tới 25%/tháng. Trong 8 tháng đút túi mức lời lên đến 200%. Hơn 6.000 người tham gia đầu tư ngay khi Onecoin có mặt tại VN đã nhân gấp 4 lần vốn đầu tư ban đầu. Những NĐT tham gia Onecoin có đủ, từ chủ doanh nghiệp sản xuất, bất động sản, kinh doanh ngoại hối (forex), ngân hàng… Đặc biệt với chính sách chia sẻ hoa hồng khi giới thiệu được người tham gia, nhiều nhóm đầu tư Onecoin liên tục tổ chức các cuộc gặp mặt, hội thảo để giới thiệu về hình thức đầu tư này.
Một người đàn ông gần 70 tuổi mà chúng tôi gặp ở cuộc hội thảo trên cũng khuyến khích: “Tôi đã tham gia cách đây 3 tháng và hiện đang lấy tiền về. Hệ thống chuẩn bị nhân đôi rồi nên tham gia sớm để không phải mất thời gian chờ".

Hẹn chúng tôi tại một trường trên đường Đinh Tiên Hoàng (Q.1, TP.HCM), Minh, người trong nhóm các NĐT Onecoin đang đi phát triển thành viên, sốt sắng giới thiệu về hình thức “đào” tiền Onecoin. Cũng giống như Bitcoin, Onecoin là một đồng tiền kỹ thuật số dựa trên thuật toán. Do ra đời sau Bitcoin nên theo Minh, Onecoin khắc phục được một số nhược điểm của Bitcoin đó là có người thành lập, có đơn vị kiểm toán, số lượng đồng tiền nhiều hơn, lên đến 2,1 tỉ đồng tiền, Onecoin đang trong giai đoạn phát triển và được kiểm soát nên không bị lạm dụng để mua ma túy hay vũ khí như Bitcoin...

Một năm làm triệu phú ?

Các gói đầu tư Onecoin được chào với chúng tôi gồm gói Trader là 500 euro (16 triệu đồng theo tỷ giá của bên cung cấp đưa ra - NV), NĐT sẽ nhận 5.000 Token (Token được dùng để quy đổi ra Onecoin, giá của đồng Onecoin thay đổi và sẽ phải tốn nhiều Token hơn để đổi sang Onecoin); gói Protrander 1.000 euro (30 triệu đồng) sẽ có 10.000 Token; gói Exwcutive là 3.000 euro (96 triệu đồng) sẽ có 30.000 Token; gói Tycoon là 5.000 euro (149 triệu đồng) sẽ có 60.000 Token. Từ tháng 8 vừa rồi có thêm 2 gói mới có số tiền 12.500 euro (372 triệu đồng) sẽ có 150.000 Token; gói trị giá 17.500 euro (521 triệu đồng) sẽ có 210.000 Token.

Minh cho rằng sau một thời gian, 3 gói đầu tiên sẽ được nhân đôi một lần số Token. Gói 4 và 5 được nhân đôi 2 lần và gói cuối cùng được nhân đôi 4 lần. “Nếu tham gia gói 17.500 euro thì số Token sẽ nhận được lên 3,36 triệu sau 4 lần nhân. Càng có nhiều Token thì sẽ “đào” được nhiều đồng Onecoin nên càng tham gia sớm vào hệ thống thì càng được lợi”, Minh giải thích. Chị Thảo, một NĐT tham gia Onecoin cho biết, sẽ mất từ 2 tháng rưỡi - 3 tháng việc nhân đôi mới diễn ra một lần. Cũng giống như NĐT lớn tuổi trên, Thảo khuyên chúng tôi sớm tham gia vào Onecoin để được nhân đôi sớm.
Để cho thấy mức siêu lợi nhuận của đồng Onecoin, chị Hoa (một NĐT tham gia vào Onecoin) cho biết: “Từ tháng 2.2015, tôi đầu tư Onecoin với giá 0,5 euro, sau 8 tháng giá của đồng tiền này đã tăng lên gần 2 euro/Onecoin. Lời gấp 4 lần giá ban đầu chỉ trong vòng 6 tháng nếu chỉ tính về giá mà chưa tính về việc số Token được nhân lên nhiều lần”.

Để thuyết phục, Minh dẫn chứng Bitcoin ra đời năm 2009 có giá 0,1 USD, sau 2 năm tăng lên 35 USD (tăng 350 lần) và đạt mức cao nhất là 1.200 USD vào cuối năm 2013 (tăng 12.000 lần). Nếu đầu tư 1 triệu đồng vào năm 2009 thì cuối năm 2013 sẽ thu được 12 tỉ đồng. Onecoin đang trong giai đoạn đầu trưởng thành nên với mức tăng trưởng cũng sẽ như Bitcoin, sẽ giúp NĐT thu về một khoản lợi nhuận lớn.

Minh tính với gói đầu tư 17.500 euro, sau 12 tháng NĐT sẽ thu lợi nhuận tối thiểu là 336.000 euro, gấp 19,2 lần vốn đầu tư (gói 17.500 euro nhận được 210.000 Token, 12 tháng sẽ được 4 lần nhân đôi thành 3,36 triệu Token, quy đổi ra được 99.400 Onecoin. Lúc này, 1 Onecoin có giá khoảng 3,5 euro. Quy đổi ra được 336.000 euro). “Nếu đầu tư 3 gói 17.500 euro thì trở thành triệu phú euro chỉ sau 1 năm thôi”, Minh quả quyết và dẫn chứng, chỉ trong vòng 8 tháng, giá Onecoin tăng từ 0,5 euro lên gần 2 euro (khoảng 4 lần) nên việc đồng tiền này tăng lên 4 euro sẽ không còn xa. Với 3,36 triệu Token quy đổi được 99.400 Onecoin, nếu 1 Onecoin giá 4 euro thì NĐT sẽ thu được 397.600 euro (gấp 22,7 lần vốn đầu tư).

Pháp luật không thừa nhận

“Theo kế hoạch của Tập đoàn Onecoin đưa ra trong vòng 2 năm tới, giá Onecoin sẽ ở mức 50 - 100 euro. Với số 99.400 Onecoin sẽ thu về từ 4,97 - 9,94 triệu euro. Đầu tư 1 tỉ đồng bây giờ (giá 2 euro/Onecoin), sau 2 năm giá lên 50 - 100 euro/Onecoin sẽ thu được lợi nhuận từ 25 - 50 tỉ đồng”, Minh phấn khích kỳ vọng.

Tuy nhiên, theo ông Nguyễn Hoàng Minh - Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, Bitcoin hay Onecoin không được pháp luật VN thừa nhận. Đây không phải là tiền tệ và cũng không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại VN. Do đó những NĐT tham gia vào “đào” Onecoin hay Bitcoin sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Thế giới cảnh báo về Onecoin

Tiền ảo Onecoin do tiến sĩ - luật sư Ruja Ignotava sáng lập, xuất hiện tại châu Âu từ tháng 1.2015. Theo thông báo trên website của công ty tạo ra đồng tiền ảo - www.Onecoin.eu, công ty này có trụ sở ở Bulgaria, với các hoạt động diễn ra trên toàn cầu, trong đó tập trung vào các “thị trường cốt lõi” như Đông Nam Á, châu Âu, Ấn Độ và châu Phi.

Tuy nhiên, chuyên trang CoinTelegraph hồi tháng 5 từng có bài phân tích cảnh báo rằng, Onecoin bị nghi ngờ hoạt động theo mô hình lừa đảo đa cấp vì không có bất kỳ bằng chứng nào hỗ trợ cho những tuyên bố quảng cáo của họ. CoinTelegraph còn chỉ ra rằng nhiều giám đốc Onecoin từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo khác. Những thông tin trên website về bằng cấp, kinh nghiệm của bà Ignotava như lấy bằng tại Đại học Oxford và từng làm giám đốc điều hành tại quỹ đầu tư tư nhân Bulgaria CSIF không hề được tìm thấy trong các tài liệu khác.

Ngoài ra, theo trang Businessforhome.org, Ngân hàng Hungary hồi tháng 6 ra cảnh báo rằng giống như tiền ảo Bitcoin, Onecoin là một kênh đầu tư đầy rủi ro. Bitcoin được giới thiệu năm 2008 bởi một hoặc nhiều lập trình viên lấy bí danh là Satoshi Nakamoto. Cơn sốt Bitcoin bùng nổ vào tháng 12.2013 khi giá một Bitcoin tăng lên đến mức kỷ lục là 1.200 USD. Tuy nhiên, đến tháng 2.2014, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới một thời ở Nhật Bản là Mt.Gox phải nộp đơn xin bảo hộ phá sản sau khi thông báo mất trộm số tiền ảo trị giá gần nửa tỉ USD. Khi đó, Bộ trưởng Tài chính Nhật Taro Aso tuyên bố sự sụp đổ của sàn giao dịch là không thể tránh khỏi, với lập luận: “Không ai công nhận chúng là tiền thật”. Hiện nay Bitcoin chỉ còn dao động ở mức giá khoảng 240 USD.

Hệ thống ngày càng lớn

Số lượng NĐT tham gia vào hệ thống “đào” Onecoin ngày càng tăng cao khi những NĐT tham gia trước “tự nguyện” trở thành người làm công cho tập đoàn để hưởng mức hoa hồng. Cách tính hoa hồng này đi theo hình tháp đa cấp. Người thứ nhất giới thiệu cho người thứ 2 và người thứ 3 tham gia mua gói đầu tư, người thứ nhất sẽ nhận được 10% giá trị gói đầu tư của người thứ 2 và 10% giá trị gói người thứ 3. Người thứ 2 và thứ 3 tiếp tục mời những người khác, lúc này người thứ nhất vẫn được hưởng hoa hồng của những nhóm này là 10% (tính theo nhánh yếu). Người thứ nhất còn được hưởng hoa hồng trên phần thu nhập của người thứ 2, thứ 3, thứ 4 từ 10 - 25%. Ngoài ra, những người tham gia không những có lợi nhuận mà còn được tận hưởng cuộc sống tiện nghi, đi du lịch mà không tốn tiền...

Cơn lốc Onecoin: Nguy cơ mất trắng

Đồng Onecoin được cảnh báo là đồng tiền lừa đảo (scam coin) nhưng những giả định về siêu lợi nhuận khiến nhiều nhà đầu tư vẫn lao vào bất chấp rủi ro.

Mua dễ, bán khó

Chị Yên (Hà Nội) kể: “Đầu năm 2015, nghe một người bạn giới thiệu về đồng Onecoin với mức lợi nhuận thu được hấp dẫn, tôi đã bỏ ra khoảng 120 triệu đồng mua gói 5.000 euro. Thấy giá đồng Onecoin tăng, cứ tưởng sẽ thu được lợi nhuận ngay nhưng mua rồi mới biết không phải vậy. Để hệ thống nhân đôi số token phải chờ khoảng 2,5 - 3 tháng, 2 lần nhân đôi phải chờ đến 5 - 7 tháng. Đến giữa tháng 6 tôi mới được phép bán ra số Onecoin có được nhưng cũng mệt mỏi lắm vì hệ thống hạn chế, mỗi ngày chỉ được bán 50 Onecoin, ngày có người mua thì bán được, có ngày không bán được Onecoin nào. Lợi nhuận đâu chưa thấy, mất 8 tháng tôi còn chưa thu lại được 50% số vốn bỏ ra”.
Cơn lốc Onecoin: Nguy cơ mất trắng - ảnh 2
Chỉ cần vì một lý do nào đó như có yếu tố lừa đảo, Chính phủ của một số nước không chấp nhận đồng tiền này, người tham gia đào Onecoin bị bắt..., ngay lập tức đồng tiền ảo này sẽ rơi vào khủng hoảng, lúc đó người đổi tiền thật lấy tiền Onecoin sẽ đối mặt với việc mất tiền rất lớn

Hăm hở lao vào nhưng chờ đợi để được nhân đôi số token đã khiến nhiều nhà đầu tư (NĐT) lỡ bỏ tiền thật mua tiền ảo này thấy mệt mỏi và lo sợ khả năng “số tiền của mình không cánh mà bay”. Trên một số trang website do NĐT Onecoin VN tạo lập, một NĐT rao bán gói Tycoon có khoảng 52.000 Onecoin trong tài khoản trị giá 2 tỉ đồng với giá… 700 triệu đồng. Nguyên nhân, NĐT cũ muốn nhanh chóng thu hồi vốn và phương thức giao dịch của Onecoin còn hạn chế.

Tại buổi gặp mặt các NĐT cuối tuần qua ở TP.HCM, một NĐT Onecoin tên Thảo giải thích với chúng tôi: “Onecoin vào VN từ tháng 1.2015, đến ngày 15.6 sàn giao dịch Onecoin nội bộ được tung ra để các NĐT có thể mua bán nhưng mỗi ngày chỉ được phép bán 1,5% số Onecoin có được và không vượt quá 50 Onecoin. Muốn bán Onecoin phải đăng ký trên hệ thống. Quy định này để tránh việc các NĐT bán tháo Onecoin khi thấy giá lên để thu hồi vốn”. Theo NĐT này, những khoản lợi nhuận mà NĐT thu được không phải do Tập đoàn Onecoin trả mà do chính cung - cầu trên thị trường Onecoin quyết định. Càng nhiều NĐT tham gia, giá Onecoin sẽ tăng lên và họ sẽ thu lời.

Lấy “mỡ nó rán nó”

Trả lời câu hỏi về đầu tư của Tập đoàn Onecoin, Simon (tự nhận là một trong 1.600 NĐT có mã tham gia Onecoin đầu tiên trên thế giới) “nổ” rằng: Tập đoàn Onecoin cam kết đến năm 2016 sẽ có trên 100.000 doanh nghiệp trên thế giới nhận trực tiếp Onecoin trong thanh toán. Mỗi NĐT tham gia Onecoin sẽ được cấp một thẻ MasterCard Onecoin và khi sử dụng thẻ này trong thanh toán giao dịch hàng hóa, tập đoàn này sẽ thu phí từ 1,5 - 2,5% đồng thời nhận được một phần chiết khấu từ những đơn vị nhận thanh toán bằng Onecoin. "Hiện số lượng thành viên tham gia vào Onecoin lên hơn 533.000 thành viên và khai thác hơn 300 triệu Onecoin. Để đào hết được 2,1 tỉ Onecoin phải mất đến 10 năm. Đến lúc đó số lượng thành viên tham gia tăng lên và số thẻ MasterCard Onecoin phát hành lên đến cả chục triệu thẻ. Mà chỉ cần 1 triệu thành viên, mỗi thành viên để trong thẻ 1.000 euro, tập đoàn đã có 1 tỉ euro. Những doanh nghiệp cần tiền ký quỹ khi mở một dự án hay một tổ chức tín dụng cần tiền gấp để đảm bảo các chỉ số tài chính…, Tập đoàn Onecoin sẽ cho vay số tiền này", Simon “vẽ”.

Các đồng tiền ảo như Bitcoin hay Onecoin không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại VN. Việc sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng các loại tiền ảo như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán...

Ngân hàng Nhà nước VN

Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cảnh báo, các vụ sập sàn Bitcoin đình đám thời gian qua là bài học cảnh tỉnh những NĐT hiện đang tham gia vào Onecoin. Chẳng hạn năm 2014, sàn Bitcoin lớn nhất thế giới Mt.Gox (Nhật) sụp đổ làm mất số 850.000 Bitcoin trong tài khoản của khách hàng và kho trữ tiền, trị giá 48 tỉ yen Nhật, tương đương 480 triệu USD; sàn Mycoin (Hồng Kông) đóng cửa lấy đi của NĐT 3 tỉ đô la Hồng Kông, tương đương khoảng 380 triệu USD. “Onecoin đưa ra mô hình thưởng theo hình kim tự tháp đánh vào lòng tham nên ai cũng muốn là người tham gia trước để được hưởng lợi. Dù có công bố người sáng lập đồng Onecoin nhưng nguy cơ NĐT mất trắng vẫn có thể xảy ra khi sập sàn, tương tự như đồng Bitcoin”, ông Huỳnh Trung Minh cảnh báo.

TS Nguyễn Trí Hiếu cho rằng tiền ảo Bitcoin hay Onecoin được thiết lập để những thành viên tham gia giao dịch với nhau, nó giống như một casino. Số lượng Onecoin càng ít mà người tham gia đông sẽ đẩy giá gia tăng. “Chỉ cần vì một lý do nào đó như có yếu tố lừa đảo, Chính phủ của một số nước không chấp nhận đồng tiền này, người tham gia đào Onecoin bị bắt …, ngay lập tức đồng tiền ảo này sẽ rơi vào khủng hoảng, lúc đó người đổi tiền thật lấy tiền Onecoin sẽ đối mặt với việc mất tiền rất lớn”, TS Hiếu phân tích.

Ngân hàng Nhà nước VN trước đó đã khẳng định, theo các quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, các đồng tiền ảo như Bitcoin hay Onecoin không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại VN. Việc sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng các loại tiền ảo như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng.

Chuyển ngân lậu

Những gói Onecoin đưa ra được tính theo euro, dù NĐT nộp bằng tiền đồng VN và đi kèm theo đó là một khoản phí chuyển tiền 30 euro. NĐT có 3 cách nhận tiền: bằng thẻ OnePayment/MasterCard; chuyển về tài khoản ngân hàng VN (phí 20 euro/lần, tối đa lần chuyển không quá 10.000 euro/ngày, mất 5 - 7 ngày làm việc); dùng đổi gift codes và tái đầu tư. Khi mời chào chúng tôi tham gia các gói đào Onecoin, NĐT Onecoin tên Minh ca ngợi “tính ưu việt” của đồng tiền ảo này là khi tham gia vào Onecoin giá trị lớn, NĐT có thể ra nước ngoài rút tiền, thanh toán tiền mua hàng hóa, mua nhà hay mua xe gì cũng được, không bị hạn chế như sử dụng các ngoại tệ khác. Còn Simon thừa nhận: “Thẻ Master Onecoin hiện nay chưa xài được ở VN, NĐT “chịu khó” đi du lịch ra nước ngoài để dùng thẻ này mua đồ”.

Ông trùm sàn giao dịch bitcoin Mt.Gox bị bắt

Mark Karpeles, CEO sàn giao dịch bitcoin Mt.Gox, vừa bị bắt ở Tokyo (Nhật Bản). Karpeles đối mặt với các cáo buộc cho rằng ông thao túng 8,9 triệu USD tài khoản tiền mặt của khách hàng, gây thiệt hại uy tín đồng tiền ảo.

Theo AFP, Mark Karpeles bị bắt vì liên quan đến việc số bitcoin trị giá gần 400 triệu USD (tính theo giá trị hiện nay) biến mất, khiến Mt.Gox - công ty vận hành sàn giao dịch bitcoin lớn nhất thế giới - sụp đổ vào tháng 2.2014.

Cục Cảnh sát Tokyo nghi ngờ ông Karpeles, 30 tuổi, đã thao túng dữ liệu trên hệ thống máy tính của sàn giao dịch bitcoin vào năm 2013, nhằm tạo ra số dư tài khoản bằng bitcoin trị giá khoảng 1 triệu USD. Theo phía cảnh sát, chỉ có Karpeles mới được truy cập vào máy chủ và cơ sở dữ liệu tại hãng điều hành sàn giao dịch này.

Xem tiếp : One Coin lừa đảo

Ngoài ra, cảnh sát còn đặt nghi vấn về việc ông đã thao túng 1,1 tỉ yen, tương đương 8,9 triệu USD, tài khoản tiền gửi của khách hàng, theo NHK. Cuối năm ngoái, ông Karpeles lên tiếng xin lỗi về những thiệt hại trong vụ tiền ảo và muốn tìm ra đối tượng đã đánh cắp số tiền này.

Mt.Gox ở Tokyo là sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới, thực hiện 80% giao dịch bitcoin toàn cầu. Sàn sụp đổ hồi tháng 2 năm ngoái sau khi thông báo mất khoảng 850.000 bitcoin, trị giá 48 tỉ yen (khoảng 480 triệu USD) ở thời điểm đó, trong tài khoản của khách hàng và cả kho trữ tiền. Ông Karpeles sau đó tuyên bố đã tìm thấy khoảng 200.000 đồng bitcoin.

Mt.Gox - công ty do Karpeles thành lập năm 2011 - sụp đổ làm sứt mẻ niềm tin vào các đồng tiền ảo, châm ngòi cho tranh luận về cách thức quản lý, lưu thông bitcoin.

Xem tiếp : One Coin lừa đảo

Không dùng tiền thật mua tiền ảo

Vì đã ảo tức là không có thật. Tiền ảo thì lại càng phải tránh xa. Dùng tiền thật để mua tiền ảo là điều không thể, không nên và không bao giờ được phép làm nếu không muốn những đồng tiền mồ hôi nước mắt của mình, của gia đình bỗng một ngày biến mất.

Gọi Onecoin là tiền ảo thuật toán cho sang, chứ nhìn vào quy trình, cách thức và các chiêu trò thì đây cũng chỉ là kiểu huy động vốn trá hình, trong đó lấy lợi nhuận “trên trời” ra để lôi kéo người chơi. Rất dễ để nhận ra dấu hiệu lừa đảo ngay trong mức lợi nhuận mời gọi đầu tư vào đồng tiền ảo này. Thứ nhất, theo quảng cáo, lợi nhuận đầu tư vào Onecoin lên tới 25%/tháng, tương đương 300%/năm. Mức lợi nhuận này cao gấp khoảng 80 lần lãi suất huy động vốn trong hệ thống ngân hàng ở thời điểm hiện tại (khoảng 4 - 5%/năm); cao gấp 20 - 30 lần tỷ lệ lợi nhuận của các doanh nghiệp hoạt động kinh doanh trong điều kiện bình thường (khoảng 10 - 15%/năm).

Còn thời điểm khó khăn hiện nay, rất nhiều công ty chỉ mong thu đủ chi chứ không mong gì có lời. Ấy vậy mà theo các nhà đầu tư đang tìm mọi cách để lôi kéo thêm thành viên tham gia vào đường dây tiền ảo này, đây mới chỉ là mức sinh lời trên thời gian, chưa tính mức sinh lời từ việc đồng Onecoin tăng giá. Nếu tính cả hai, con đường thành triệu phú euro qua những lời quảng bá của các thành viên mạng lưới tiền ảo Onecoin hết sức dễ dàng. Nhưng đặt mức lợi nhuận của đồng tiền ảo Onecoin trong cục diện này mới thấy hết sự vô lý của nó và từ đó thấy rõ, dấu hiệu của sự lừa đảo. Bởi không có ngành nào có thể tạo ra mức sinh lời "khủng" và dễ dàng như thế. Trong khi làm thế nào để sinh lời thì không ai nói đến.

Thứ hai, cứ cho là đồng tiền ảo Onecoin thực sự tăng giá như quảng cáo nhưng bán được nó lại không hề đơn giản. Sau khi bỏ một đống tiền, đợi chờ ít nhất nửa năm thì những người tham gia chỉ được bán nhỏ giọt. Đầu tư càng lớn thì càng chết dở sống dở vì lấy lại vốn của mình thôi còn khó hơn lên trời chứ chưa nói đến lấy lời. Ví như gói 17.500 euro, sau 1 năm đầu tư được 3,36 triệu token nhưng chỉ được bán tối đa không quá 50 token/ngày. Bán đến bao giờ mới hết được số token nói trên, ngay cả khi tìm được người chịu mua? Những người đi lôi kéo người khác đều lờ đi điều này mà chỉ thao thao bất tuyệt vào mức lợi nhuận khủng.

Thứ ba, xét về góc độ pháp lý, VN không cho phép dùng đồng tiền ảo như Onecoin làm phương tiện thanh toán. Bất cứ hình thức thanh toán bằng tiền ảo nào cũng được xem là bất hợp pháp. Đây là yếu tố hết sức rủi ro về mặt pháp lý mà những người có ý định tham gia đầu tư vào đồng tiền ảo này cần phải hiểu. Thậm chí, có thể dẫn đến việc bị cơ quan chức năng bắt giữ, vì đây là hoạt động trái phép.
Nói chung, có thể kết luận đầu tư vào tiền ảo rủi ro từ hình thức tới bản chất. Chắc chắn 100% là mất tiền, mà là tiền lớn. Gói nhỏ cũng vài chục triệu, gói lớn vài trăm triệu, thậm chí cả tỉ đồng. Có lẽ thấy rõ sự vô lý này nên các thành viên đang đi chào mời người tham gia đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin cũng "chọn mặt", tiếp cận hầu hết người già, từ 60 - 70 tuổi.

Tiền ảo chắc chắn lợi nhuận cũng ảo. Chỉ có cái mất là tiền thật mà thôi.

Cơn lốc Onecoin: 'Bẫy' kinh doanh tiền ảo đa cấp

Ngoài những khoản siêu lợi nhuận được hứa hẹn khi đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin, nhà đầu tư còn nhận được tiền hoa hồng hậu hĩnh từ việc giới thiệu người mới tham gia. Cũng giống với các mô hình đa cấp, cách chi hoa hồng này thực chất cũng lấy của người tham gia sau trả cho người trước.

Lôi kéo nhiều, hoa hồng khủng

Theo lời chào mời của một nhóm phát triển Onecoin: “Những người có nhiều mối quan hệ hoặc thích giao lưu có thể có thêm nguồn thu nhập khổng lồ bằng cách phát triển hệ thống Onecoin”. Khoản "thu nhập khổng lồ" này đến từ tỷ lệ hoa hồng mà nhà đầu tư (NĐT) được hưởng khi lôi kéo thêm được thành viên mới tham gia vào cộng đồng Onecoin.

Khi dòng tiền thật ngưng đổ vào Onecoin, hệ thống này sẽ lấy tiền đâu trả hoa hồng cho nhà đầu tư, một sự đổ vỡ hệ thống có thể xảy ra và nhà đầu tư đổ nợ

Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh

Cụ thể, mời một người tham gia, NĐT sẽ được tặng số tiền bằng 10% tổng giá trị đầu tư của người mới. Ví dụ, người mới tham gia gói 30 triệu đồng thì người giới thiệu sẽ được 3 triệu đồng. Nếu mời được 2 người tham gia, sẽ được hưởng hoa hồng cân cặp bao gồm 10%/tổng giá trị đầu tư của 2 người này và thêm 10%/tổng giá trị của gói đầu tư yếu hơn. Đơn cử, nếu mời được 2 người là A gói 90 triệu đồng và B gói 70 triệu đồng (gọi tắt là F1) tham gia, người giới thiệu sẽ được hưởng hoa hồng 10% của 160 triệu đồng (90 triệu + 70 triệu đồng), tương đương 16 triệu đồng. Và 10% của 70 triệu đồng (gói yếu hơn) là 7 triệu. Như vậy với tổng giá trị tham gia 160 triệu đồng của 2 người A và B, người giới thiệu “đút túi” 23 triệu tiền hoa hồng. Nhưng chưa hết, người giới thiệu còn được hưởng 10% hoa hồng tuyến dưới. Ví dụ, NĐT giới thiệu F1 được hưởng 10% hoa hồng. F1 giới thiệu F2 thì NĐT cũng được hưởng 10% hoa hồng/thu nhập của F2 (thu nhập bao gồm cả giá trị tăng thêm khi đào Onecoin). Nếu F2 giới thiệu F3, NĐT hưởng thêm 20%, rồi 25% thu nhập của F4....

Ngoài ra, hệ thống Onecoin còn đưa ra một số hoa hồng và quyền lợi khác như hoa hồng tuyển dụng nhanh, đó là trong 30 ngày đầu tiên, nếu tuyển trực tiếp các tổng F1 trên 5.500 euro sẽ được tặng thêm 10%, dùng để mua token. Hoặc, hoa hồng để tận hưởng cuộc sống, tùy theo gói đầu tư và vào sớm hay chậm, mỗi ngày tập đoàn tặng miễn phí số điểm và cộng dồn lại, để dành đổi sang các chuyến du lịch, vé máy bay và sản phẩm cao cấp. Hoặc các quyền lợi như được tặng miễn phí đồng tiền vàng 1 mg vàng thật, các phần thưởng đẳng cấp của tập đoàn…

Chính vì mức hoa hồng quá "khủng" như vậy nên các thành viên của các nhóm phát triển Onecoin luôn tìm đủ mọi cách để lôi kéo người khác tham gia.

Đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo

Theo TS Nguyễn Minh Phong, Onecoin không được nhà nước phát hành và bảo hộ giá trị, không nằm dưới sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ hay ngân hàng T.Ư nào, lại càng không thể đóng vai trò thước đo giá trị, phương tiện thanh toán, dự trữ, lưu thông như một đồng tiền quốc gia chính thức. Do đó, không thể ngộ nhận Onecoin là tiền, dù là "tiền ảo". Sức sống của Onecoin không từ sản xuất và không dựa trên chuẩn giá trị vật chất nào. Việc coi Onecoin là "tiền ảo" chỉ là cố tình "lập lờ đánh lận con đen" và một mánh khóe tung hỏa mù, chủ ý dẫn dụ người chơi vào bẫy, bất hợp pháp và đầy rủi ro. Onecoin phát triển dựa trên sự tham lam mù quáng, được nhân bội bởi hệ số mức hoa hồng đầy mê hoặc cho người trung gian và giá trị ảo từ cơ chế kinh doanh đa cấp hình kim tự tháp quen thuộc.… NĐT tham gia tin tưởng thụ động và bất lực khi phải chấp nhận bị áp đặt kết quả đào giúp "mỏ vàng Onecoin" dựa trên thuật toán mà chỉ tác giả và công ty tổ chức kinh doanh Onecoin nắm được và độc quyền vận hành. Không chỉ gặp vấn đề thanh khoản trong chuyển đổi sang "tiền tươi thóc thật", mọi giao dịch Onecoin còn không hề có giấy tờ làm bằng chứng, mà chỉ được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số, nên NĐT sẽ phải đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo, lạm dụng, tấn công, đánh cắp, thay đổi và tranh chấp dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch, "sập sàn" có chủ ý...

Ông Trần Thanh Hải, Tổng giám đốc Công ty CP Sở Giao dịch cà phê và hàng hóa Buôn Ma Thuột, cho rằng những hàng hóa không có giá trị sử dụng mà giá cả được “bơm” lên bởi những đơn vị tổ chức tạo lập ra nó để đánh lừa những người tham gia. Vậy Onecoin có giá trị sử dụng ở đây là gì mà sao giá của nó lại tăng nhanh đến vậy. Nhìn vào mô hình chi trả hoa hồng của Onecoin cho thấy những NĐT sau trả tiền cho những NĐT trước, những người “lỡ” tham gia vào Onecoin muốn nhanh chóng lấy lại tiền thì đi mời những người khác cùng tham gia để nhận được mức chiết khấu cao. Trong một game, sẽ có người thắng và người thua. Tiền của người thua sẽ vào túi của người thắng, nhưng với Onecoin ai cũng thắng là điều khó tin. Với mức chiết khấu cao thu hút một lượng tiền lớn đổ vào đây, đến một ngày nào đó những nhà tạo lập này “cao chạy xa bay” mang theo số tiền lớn thì NĐT mất trắng.

Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cũng cảnh báo: “Onecoin được phát triển theo mô hình kim tự tháp ảo. Những người đi trước có thể được hưởng lợi, người đến sau sẽ chịu rủi ro cao hơn, nhất là đối với những đồng tiền ảo tăng giá do lòng ham muốn như Onecoin. Khi dòng tiền thật ngưng đổ vào Onecoin, hệ thống này sẽ lấy tiền đâu trả hoa hồng cho NĐT, một sự đổ vỡ hệ thống có thể xảy ra và NĐT đổ nợ”.

Bẫy đa cấp từ cơn sốt tiền ảo One coin

Bẫy đa cấp từ cơn sốt tiền ảo Onecoin

Những tháng gần đây cơn sốt tiền ảo đã quay trở lại với một loại tiền ảo mới mang tên Onecoin với những lời quảng cáo hấp dẫn, có thể mang lại lãi suất “khủng” cho nhà đầu tư.
Onecoin tiếp nối Bitcoin

Trong thời gian gần đây khi việc đầu tư vào vàng và các kênh đầu tư truyền thống có nhiều biến động thì các nhà đầu tư tài chính Việt Nam quay sang xu hướng mới là tiền online. Nếu như trước đây đồng tiền Bitcoin đã từng tạo lên một cơn sốt của tiền tệ online nhưng sau đó nhanh chóng biến mất bởi không ít người đã bị “sập nợ” thì mới đây sự xuất hiện của Onecoin đã thực sự làm cho thị trường tiền ảo này sôi động trở lại.

Trước đây, khi đồng Bitcoin xuất hiện tại Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước đã khẳng định, đây không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, đồng thời khuyến cáo các tổ chức, cá nhân không đầu tư, nắm giữ, thực hiện các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền ảo.

Việc sở hữu, mua bán, sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như là một loại tài sản tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân và không được pháp luật bảo vệ. NHNN cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Thế nhưng khi Onecoin xuất hiện, những lời cảnh báo này hầu như đã bị bỏ ngoài tai.

Giống như Bitcoin, One coin là một loại tiền kĩ thuật số dựa trên các thuật toán phức tạp. Tuy nhiên, nếu như đồng Bitcoin xuất hiện từ năm 2008 là sản phẩm của một lập trình viên hoặc một nhóm lập trình không rõ danh tính thì đồng Onecoin lại do Tiến sĩ, luật sư người Bulgaria có tên gọi Ruja Ignotava nghĩ ra. Đồng Onecoin xuất hiện đầu tiên tại châu Âu vào tháng 1/2015 và rất nhanh chóng chỉ một thời gian ngắn sau đó đã có mặt tại Việt Nam.

Ngay khi vừa xuất hiện, đồng Onecoin đã kịp tạo nên những cơn sốt nhỏ. Trên các diễn đàn, các mạng xã hội… rất nhiều người mời hấp dẫn tham gia mạng lưới Onecoin như: Đầu tư 5.000 euro, tức gần 150 triệu đồng bây giờ (tháng 4/2015), tháng 1/2016 bạn sẽ được 1-2 tỷ đồng, tháng 1/2017 bạn được 3-4 tỷ đồng, tháng 1/2018 bạn sẽ được 10-15 tỷ đồng. Đầu tiên, nhà đầu tư nộp lệ phí tham gia một khóa học tài chính và được tặng token, lượng token thu về tùy từng gói đầu tư mà người chơi tham gia để “đào” Onecoin. Giá Onecoin sẽ tăng từ mức dưới 1 euro/coin hiện nay lên 50-100 USD/coin trong vài ba năm tới, nên chả mấy chốc, nhà đầu tư sẽ lãi “khủng” khi đầu tư.

Thận trọng kẻo mắc bẫy lừa đa cấp

Theo chuyên gia kinh tế - Tiến sĩ Nguyễn Minh Phong, về bản chất đồng tiền Onecoin chỉ là một sản phẩm ảo mặc định từ thuật toán phức tạp, khó thấy, khó hiểu và khó kiểm chứng, do cá nhân tạo ra và bị lạm dụng biến thành đối tượng kinh doanh “hàng ảo” thuần túy trên mạng. Onecoin không được Nhà nước phát hành và bảo hộ giá trị, không nằm dưới sự kiểm soát của bất kỳ Chính phủ hay Ngân hàng Trung ương nào, lại càng không thể đóng vai trò thước đo giá trị, phương tiện thanh toán, dự trữ, lưu thông như một đồng tiền quốc gia chính thức.

Nói cách khác, không thể ngộ nhận Onecoin là tiền, dù là “tiền ảo”. Việc coi One coin là “tiền ảo” chỉ là cố tình “lập lờ đánh lận con đen” và một mánh khóe tung hỏa mù, chủ ý dẫn dụ người chơi vào bẫy “kinh doanh tiền ảo” đa cấp, bất hợp pháp và đầy rủi ro.

Tiến sĩ Nguyễn Minh Phong phân tích, sức sống của One coin không từ sản xuất và dựa trên chuẩn giá trị vật chất nào, mà được nuôi dưỡng thuần túy bởi sự tin tưởng và đồng thuận ảo, cũng như lòng tham, sự mù quáng, tự bịt mắt hay bị “lừa dối hào nhoáng” của nhóm người chơi, được tiếp sức bởi sự vô tình, lỏng lẻo, thiếu trách nhiệm của các cơ quan chức năng trong quản lý, được nhân bội bởi hệ số mức hoa hồng đầy mê hoặc cho người trung gian và giá trị ảo từ cơ chế kinh doanh đa cấp hình kim tự tháp quen thuộc.

Người chơi còn buộc phải tin tưởng thụ động và bất lực hơn khi phải chấp nhận bị áp đặt kết quả đào giúp “mỏ vàng onecoin” dựa trên thuật toán mà chỉ tác giả và công ty tổ chức kinh doanh Onecoin nắm được và độc quyền vận hành.

Hơn nữa, không chỉ gặp vấn đề thanh khoản trong chuyển đổi sang tiền mặt, mọi giao dịch Onecoin còn không hề có văn tự giấy làm bằng chứng, mà chỉ được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số, nên sẽ phải đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo, lạm dụng, tấn công, đánh cắp, thay đổi và tranh chấp dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch, “sập sàn” có chủ ý...

Không khó để thấy rằng, kẻ hưởng lợi cuối cùng trong kinh doanh ảo One coin chỉ có thể là các nhà tổ chức và đội ngũ chân rết, cò mồi, hoặc một số ít nhà đầu tư “ăn non”, chốt lời sớm. Một khi dòng tiền thật mới đổ vào cuộc chơi bị đình nghẽn, Onecoin sẽ đổ vỡ niềm tin và giá trị bong bóng, thậm chí biến mất không dấu tích cùng các nhà tổ chức vốn không có và không chịu bất kỳ sự ràng buộc pháp lý chính thức nào. Khi đó, người chơi, những nhà đầu tư - doanh nghiệp và người vay tiền từ ngân hàng mong muốn làm giàu “chỉ sau một đêm” sẽ trắng tay, rơi vào bẫy nợ.

Do Onecoin không được pháp luật Việt Nam thừa nhận, đây cũng không phải là tiền tệ và cũng không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó những nhà đầu tư tham gia vào “đào” Onecoin hay Bitcoin sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Thiếu tá Vũ Đức Thành - Đội phó Đội 3, Phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao, CATP Hà Nội cảnh báo, hoạt động đầu tư tiền điện tử đang tiềm ẩn nhiều rủi ro, mạo hiểm. Về bản chất, giá trị tiền điện tử không được điều tiết bởi Ngân hàng hay Chính phủ, mà bị chi phối bởi “nhà cái” - người điều hành hoạt động giao dịch tiền “ảo”. Vừa đá bóng vừa thổi còi, “nhà cái” có quyền nâng - hạ giá trị tiền điện tử theo ý muốn.

Do không tuân theo các quy luật khách quan và ảnh hưởng từ thị trường thực tế nên số lượng nhà đầu tư bị thua lỗ do đầu cơ, mua bán tiền “ảo” luôn chiếm đa số. Đặc biệt, khả năng mất trắng toàn bộ số tiền đầu tư có thể xảy ra nếu sàn giao dịch bị đánh sập. Các chuyên gia nhận định, sau khi phía quản lý sàn giao dịch bán ra một lượng lớn tiền “ảo” và không muốn nhà đầu tư có cơ hội rút vốn, “nhà cái” sẽ tìm cách “xóa sổ” diễn đàn cũng như loại tiền “ảo” đã tạo ra. Lúc này, khả năng đòi lại tài sản đã đầu tư là rất khó.

“Dụ” khách hàng theo kiểu đa cấp

Nếu đồng ý tham gia đầu tư Onecoin, đầu tiên, mỗi thành viên đóng 3,8 triệu đồng tham gia khóa học đào tạo tài chính. Sau khóa học, mọi người sẽ được tặng đồng tiền Onetoken (đây là loại tiền dùng giao dịch giữa các thành viên Onecoin). Đồng Onetoken sẽ được đổi sang đồng Onecoin theo tỉ lệ 10:1 (tức 10 đồng Onetoken đổi được 1 đồng Onecoin). Người tham gia đầu tư Onecoin sẽ được tham gia 4 gói, thấp nhất là 16 triệu cao nhất là 148 triệu đồng.

Theo đó nếu tham gia gói 16 triệu sẽ được tặng 5.000 đồng Onetoken tương đương 500 đồng Onecoin, số Onecoin này sẽ được nhân đôi trong tháng 6, như vậy với 16 triệu sẽ sở hữu 1.000 Onecoin. Trong khi giá 1 Onecoin là 1,68 euro, nhưng chỉ tính với giá 1 Onecoin = 1 euro như vậy 1.000 onecoin = 1.000 euro tương đương đổi ra tiền Việt khoảng 24 triệu. Chỉ cần đầu tư 16 triệu sau 2 tháng đã lãi thêm 8 triệu (lãi thêm 50% số tiền bỏ ra ban đầu.

Nếu chỉ nhìn vào phép tính này sẽ thấy việc đầu tư Onecoin khá dễ ăn, nhưng trên thực tế là các sàn giao dịch tiền ảo Onecoin tại Việt Nam hiện nay được thực hiện theo mô hình gần giống kinh doanh đa cấp.

Bẫy đa cấp từ cơn sốt tiền ảo Onecoin

Khoản “thu nhập khổng lồ” mà các nhà đầu tư có được đến từ tỷ lệ hoa hồng khi họ lôi kéo thêm được thành viên mới tham gia vào cộng đồng Onecoin. Nếu nhà đầu tư mở được càng nhiều “chân rết”, lôi kéo thêm càng nhiều nhà đầu tư khác tham gia sàn Onecoin thì sẽ càng có thêm được nhiều lợi nhuận. Người tham gia kinh doanh Onecoin được chia ra 4 cấp độ và hưởng lợi nhuận lũy tiến bậc thang. Người ở cấp độ 1, 2 sẽ được hưởng 10% giá tiền đầu tư, cấp độ 3 được hưởng 20% và cấp độ 4 được hưởng 30%.

Ngoài ra, còn tặng vé du lịch, đồng tiền vàng, được nhân đôi số token… Rất nhiều người ảo tưởng vào hình thức kiếm tiền “siêu lợi nhuận” đã khiến cho cơn lốc tiền ảo Onecoin càng thêm mạnh mẽ. Và cũng chính vì mức hoa hồng quá “khủng” này nên các thành viên của các nhóm phát triển Onecoin luôn tìm đủ mọi cách để lôi kéo người khác tham gia.

Và để chiếm được niềm tin, dụ dỗ thêm nhiều người chơi đưa ra nhiều lời kêu gọi hấp dẫn và hứa hẹn một tương lai thành “tỉ phú”, chính vì vậy rất nhiều người đã bất chấp mọi cảnh báo để lao vào “cơn lốc” Onecoin. Khi khách hàng đã tham gia sẽ tìm mọi cách để lôi kéo người, thậm chí cả những người thân vào vòng xoáy kinh doanh “ảo” để hưởng lợi nhuận theo hình kim tự tháp.